Servicii
De la constituirea unui trust până la planificarea completă a succesiunii multijurisdicționale — fiecare serviciu este adaptat situației dvs. specifice.
Fiecare mandat la ConsultLighthouse începe cu o cartografiere completă a patrimoniului: active imobiliare, participații în companii, conturi bancare și instrumente financiare, inclusiv cele deținute în afara României. Pe baza acestei hărți, recomandăm și implementăm structura juridică adecvată — un trust reglementat în Jersey sau Malta, o fundație de drept privat în Liechtenstein, o holding în Luxemburg sau o combinație între acestea. Livrabilele concrete includ documentele constitutive, acordurile de administrare, mandatele de reprezentare și un memorandum de structură actualizat anual. Durata tipică a unui mandat de structurare complexă este de șase până la douăsprezece luni, cu revizuiri anuale ulterioare.
Fiecare serviciu poate fi contractat independent sau ca parte a unui mandat integrat de consiliere patrimonială.
Analizăm dacă un trust de drept englez, o fundație privată sau o altă structură fiduciară este instrumentul potrivit pentru situația dvs. Redactăm actele constitutive, selectăm trustee-ul profesionist adecvat și stabilim regulile de distribuire pentru beneficiari. Monitorizăm conformitatea structurii la modificările legislative din jurisdicția de constituire și din România.
Succesiunea unui patrimoniu internațional este guvernată de mai multe legi naționale simultan. Redactăm testamente coordonate multijurisdicțional, stabilim pacte succesorale acolo unde legea o permite și utilizăm mandatele de protecție viitoare pentru a asigura continuitatea administrării activelor în caz de incapacitate. Colaborăm cu notari din România și din jurisdicțiile relevante.
Construim holdinguri și structuri de deținere adaptate obiectivelor fiscale și de guvernanță ale familiei. Analizăm tratatele de evitare a dublei impuneri aplicabile, identificăm riscurile de rezidență fiscală și coordonăm implementarea cu avocați și consultanți fiscali locali din fiecare jurisdicție implicată. Structura finală este documentată într-un memorandum de arhitectură patrimonială.
Patrimoniul nu este static. Ofertele de achiziție, divorțurile, decesele, schimbările de rezidență fiscală sau modificările legislative pot afecta structura existentă. Prin abonamentul de consiliere strategică, clienții ConsultLighthouse beneficiază de revizuiri anuale, alerte de conformitate și acces prioritar la echipă pentru situații urgente.
Răspunsuri directe la întrebările pe care le aud cel mai des potențialii noștri clienți.
Un trust poate fi util atunci când patrimoniul familiei include active în jurisdicții care recunosc această structură — proprietăți în Marea Britanie, conturi în Jersey sau participații în companii din țări de drept anglo-saxon. Pentru activele situate strict în România, o fundație sau o structură holding europeană poate fi mai practică. Evaluăm cazul dvs. concret înainte de orice recomandare.
Un testament românesc simplu poate fi redactat și autentificat în câteva zile. Un plan de succesiune multijurisdicțional — care implică acte notariale în mai multe țări, pact succesoral sau trust — durează de obicei între trei și opt luni, în funcție de complexitatea patrimoniului și de disponibilitatea autorităților locale.
Confidențialitatea este un principiu fundamental al practicii noastre. Informațiile furnizate în cadrul mandatelor sunt protejate de obligația de discreție profesională. Nu divulgăm date despre clienți sau structuri terților, cu excepția situațiilor impuse de lege. Toate documentele sensibile sunt stocate cu protocoale stricte de securitate.
Da, în mod regulat. Planificarea patrimonială complexă necesită coordonare între mai mulți profesioniști. Lucrăm alături de avocații și contabilii existenți ai clientului și, dacă este nevoie, recomandăm specialiști de încredere din rețeaua noastră internațională în domeniile în care nu avem competență directă.
Nu există un prag formal. Lucrăm cu familii al căror patrimoniu net pornește de la aproximativ 500.000 de euro echivalent, dar criteriul principal nu este valoarea absolută, ci complexitatea structurală — prezența activelor în mai multe jurisdicții, existența unor structuri de afaceri și obiective clare de transmitere intergenerațională.
„Aveam o situație delicată: proprietăți în trei țări, doi copii cu cetățenii diferite și nicio documentație de succesiune. ConsultLighthouse a cartografiat tot patrimoniul, a redactat testamente coordonate și a constituit o structură de deținere în Malta care a simplificat enorm guvernanța. Am finalizat totul în nouă luni.”
— Elena M., medic, Constanța
Organizăm o primă întâlnire de evaluare, fără angajament, pentru a analiza împreună tabloul patrimonial actual.
Contactați-ne